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    恒丰国际(中国区)_恒丰集团
    客户档案
    客户是体彩行业的相关机构，面对市场高速发展带来的份额上升，同时也面临风险投注行为和群组投注变化带来的监管挑战 。由于缺乏账户制，监管闭环在各环节面临挑战 ，需要构建一个高效严密的风险控制体系 。
    业务挑战

    风险投注行为变化 ：竞彩新规限购后 ，风险投注行为及群组投注模式发生变化 ，增加监管难度。

     

    监管闭环缺失：由于缺乏账户制 ，监管闭环在各环节面临挑战 ，需要构建新的监管体系。

     

    风险计量复杂度 ：体彩风控在微观和宏观层面都存在挑战，尤其是在风险计量的复杂度上 。

     

    奖池研究局限性：对奖池的研究存在局限性 ，需要增强监管和细化风险评估机制。

    恒丰国际(中国区)_恒丰集团
    解决方案

    群组识别模型与可视化工具
    建立基于终端交易数据的群组识别模型 ，通过可视化工具精准识别群组交易行为 。

    整体交易风险计量
    完善交易风险计量 ，评估串关方式的最大潜在损失，估算收益和损失分布情况。

    风控决策支持
    通过以上措施，提升风控体系的严密性  ，完善防控机制 ，应对监管需求的增加 。

    方案优势
    • 精准群组识别：
      通过群组识别模型 ，基于交易数据精准识别可能的风险群组 。
    • 风险可视化 ：
      可视化工具帮助监管者分层下钻、逐步聚集、整体把控风险 。
    • 风险计量与评估 ：
      整体交易风险计量帮助评估最大潜在损失 ，实现实时、准确的风险识别 。
    客户价值
    风控体系严密性提升

    通过建设体彩风控模型 ，协助提升风控体系的严密性。

    防控机制完善

    群组识别模型及可视化提供业务解释性 ，支持复杂审计的风险计算 。

    风险识别效率提高

    整体交易风险计量实现实时、准确的风险识别，提高风控效率 。

    监管需求应对

    满足监管需求的增加 ，为风险防控提供有力支持  ，促进体彩行业的健康发展  。